주식 손실 세금 환급 가능한가요?

주식 손실 세금 환급 가능한가요?

 

 

 

손해 봤는데 세금 돌려받을 수 있는지 정리해드립니다

주식을 하다 보면 수익보다 손실을 먼저 경험하는 경우가 많습니다.
이때 많은 분들이 궁금해하는 질문이 바로 이것입니다.

“주식으로 손해 봤는데, 세금 환급 받을 수 있나요?”

결론부터 말하면 경우에 따라 가능하기도 하고, 불가능하기도 합니다.
이번 글에서는 주식 손실과 세금 환급의 관계를 초보자도 이해하기 쉽게 정리해드릴게요.

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1. 주식 손실이 나면 세금을 돌려받을 수 있을까?

👉 단순히 주식에서 손실이 났다고 해서 자동으로 환급되지는 않습니다.

왜냐하면

• 국내 주식은 기본적으로 양도소득세가 없기 때문입니다.
• 낸 세금이 있어야 환급도 가능합니다.

즉, 이미 낸 세금이 있느냐가 핵심입니다.

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2. 국내 주식 손실과 세금 환급

✔ 일반 개인 투자자 (대부분 해당)

• 국내 상장 주식 매매 차익 → 비과세
• 손실 발생 → 환급 없음

👉 국내 주식은
✔ 이익이 나도 세금을 안 내고
✔ 손실이 나도 돌려받을 세금이 없습니다.

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✔ 예외: 대주주 요건 해당 시

아래 조건에 해당하면 이야기가 달라집니다.

• 특정 종목 보유 금액이 기준 이상
• 대주주로 분류되는 경우
• 양도소득세 신고 대상

이 경우에는

• 과거 이익에 대해 세금을 냈다면
• 이후 손실과 손익 통산 가능
  → 세금이 줄거나 일부 환급될 수 있습니다.

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3. 해외 주식 손실은 환급 가능할까?

👉 해외 주식은 가능성이 있습니다.

해외 주식 세금 구조

• 연간 수익 250만 원 초과 → 양도소득세 부과
• 세율: 22%(지방세 포함)

손실이 있다면?

• 해외 주식 수익과 손실은 서로 합산(손익 통산) 가능
• 이미 세금을 냈다면 → 환급 가능

📌 단, 조건이 있습니다.

• 같은 연도 내 손익만 통산 가능
• 이전 연도 손실을 이월해서 쓰는 것은 불가능

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4. 금융투자소득세(금투세)와 손실 환급

현재 기준으로는
✔ 금투세는 시행이 유예된 상태입니다.

하지만 향후 시행될 경우에는

• 주식 손실을 일정 기간 이월 공제
• 손실이 있으면 세금 부담 감소 가능

👉 제도 변경 가능성이 있으므로
항상 최신 세법 확인이 중요합니다.

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5. 손실이 있어도 환급이 안 되는 대표적인 경우

다음 상황이라면 환급은 어렵습니다.

• 국내 주식만 거래했고 세금을 낸 적이 없는 경우
• 손실만 있고, 양도소득세 신고 대상이 아닌 경우
• 해외 주식 손실이지만 같은 해에 이익이 없는 경우

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6. 주식 손실 세금 환급 핵심 정리

✔ 국내 주식
→ 대부분 환급 불가

✔ 해외 주식
→ 손익 통산으로 환급 가능

✔ 이미 낸 세금이 있어야 환급 가능

✔ 연도별로만 계산, 손실 이월은 불가

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7. 마무리

주식 손실이 났다고 해서
무조건 세금을 돌려받을 수 있는 것은 아닙니다.

하지만
✔ 해외 주식 투자자
✔ 대주주 요건 해당자
라면 정확히 신고만 해도 세금 환급 기회가 생길 수 있습니다.

세금은 몰라서 못 돌려받는 경우가 많습니다.
한 번이라도 해당된다면 꼭 확인해보세요.