S&P500 투자자라면 꼭 함께 넣어야 할 ETF 3가지 (장기 안정형 조합)

📝 S&P500 투자자라면 꼭 함께 넣어야 할 ETF 3가지 (장기 안정형 조합)

 

 

 

S&P500은 미국 주식시장의 중심이고, 장기적으로 가장 꾸준히 오른 지수지만
단점도 명확합니다.
기술주의 비중이 너무 높아서 변동폭이 커진다는 점이죠.

그래서 많은 장기 투자자들은
S&P500 단일투자로 끝내지 않고, 안정성을 잡아주는 ETF를 함께 섞는 전략을 사용합니다.

이 글에서는
👉 수익률·안정성·위기 대응을 기준으로
👉 S&P500과 섞었을 때 가장 효과가 좋았던 ETF 3가지를 소개할게요.

---

✅ 1. VYM — 광범위한 고배당 + 완만한 성장

VYM은 미국 전체 대형 배당주를 넓게 담는 대표 ETF예요.

✔ 왜 S&P500과 잘 맞나?

• S&P500은 성장주 비중이 높음
• VYM은 가치·배당주 비중이 높음
  둘을 섞으면 성장 + 안정 흐름이 만들어져서 포트폴리오가 흔들림이 줄어듭니다.

✔ 장점

• 구성 종목이 400개 이상 → 분산 효과 최고
• 배당수익률 3%대
• 기술주 비중이 낮아 S&P500의 과열을 잡아줌

✔ 단점

• 고성장주는 거의 없어 폭발적 상승은 기대하기 어려움
• 하지만 장기 투자자는 오히려 이 부분이 변동성 줄여줘서 장점이 됨

---

✅ 2. SCHD — 배당 성장 + 퀄리티 종목 중심

최근 개인투자자들 사이에서 가장 인기 있는 ETF죠.

✔ 왜 S&P500과 궁합이 좋을까?

• S&P500이 주가 상승 중심이라면
• SCHD는 기업의 재무건전성과 배당 성장성에 집중해요.

성장률이 높지 않은 대신 안정적으로 현금 흐름을 만들어주기 때문에
포트폴리오가 훨씬 안정적으로 굴러갑니다.

✔ 장점

• 높은 배당 성장률
• 재무 건전성 우수 기업만 선별
• 하락장에서도 방어력이 강한 편

✔ 단점

• 2024년부터 리밸런싱 이슈로 변동성 증가
• 배당ETF지만 단기 등락은 꽤 있는 편

→ S&P500 + SCHD 조합은 장기적으로 균형이 가장 좋다는 평가가 많아요.

---

✅ 3. VIG — 안정 성장 + 꾸준한 배당 증가 기업 중심

VIG는 ‘배당을 계속 올린 기업’만 포함하는 ETF예요.

✔ 왜 섞으면 좋은가?

VIG는

• 배당이 매년 증가
• 재무적으로 아주 안정
• 변동성이 매우 낮음

이 특징들 덕분에 S&P500과 섞으면
‘부드러운 우상향 포트폴리오’를 만들 수 있어요.

✔ 장점

• 경기 침체에서도 배당이 줄지 않는 기업 다수
• 10~20년 이상 배당을 매년 올린 안정기업 중심
• S&P500의 약점을 채워주는 구조

✔ 단점

• 배당률 자체는 낮은 편
• 단기 트렌드 투자자에게는 매력 낮음

---

🔥 그럼 어느 비율로 섞는 게 가장 좋을까? (초보자용)

✔ 가장 안전한 기본 조합

• S&P500 70%
• VYM / SCHD / VIG 중 30%

✔ 배당 비중 더 높이고 싶다면

• S&P500 60%
• 배당 ETF 40%

✔ 변동성 더 줄이고 싶다면

• S&P500 50%
• 안정형 배당 ETF 50%

👉 초보자 기준에서는 70:30 비율이 가장 안정성과 성장을 모두 잡을 수 있어요.